Ranking kont firmowych – styczeń 2021

Konta firmowe pozwalają sprawnie zarządzać finansami każdego przedsiębiorstwa. Banki zachęcają klientów przygotowując coraz to atrakcyjniejsze warunki korzystania z takiego rachunku od jak najtańszych do darmowych.

Wyróżnione przez redakcję ZgarnijPremie.pl

Na najwyższe miejsce na podium zasłużyła propozycja Santander Banku Polska z ofertą Konta Firmowego Godnego Polecenia. Rachunek choć nie jest bezwarunkowo darmowy, to za proste warunki aktywności zostaniemy zwolnieni z podstawowych kosztów utrzymania konta oraz karty płatniczej. Jeśli założymy konto w promocji, to poza możliwymi do uzyskania wysokimi premiami przez całe 2 lata nie zapłacimy za prowadzenie konta, utrzymanie karty do konta oraz przelewy internetowe! Dla początkujących przedsiębiorców zaczynających swoją przygodę z biznesem Sntander przygotował wygodną usługę on-line Księgowość.Druga pozycja przypadła Kontu Przekorzystemu Biznes w ofercie Banku Pekao S.A. Podobne, jak w przypadku konta Sandandera tutaj warunki aktywności, jakie należy spełnić do bezkosztowego utrzymania rachunku wraz z kartą płatniczą nie należą do wygórowanych. Dla przedsiębiorców, którzy swoje interesy wiążą z częstymi pobytami za granicą Pekao przygotował atrakcyjną kartę wielowalutową podpiętą do rachunków walutowych uruchomionych i prowadzonych w ramach Konta Przekorzystnego zupełnie za darmo!.

Na najniższym miejscu podium, ale wciąż zasługującym na wyróżnienie znalazło się konto firmowe iKonto Biznes Alior Banku. W ramach promocji maksymalny cashback jest najwyższy z laureatów, ponieważ może wynieść aż 1500 zł w skali roku. Jako jedyna też propozycja nie przewiduje opłaty za utrzymanie rachunku! Bez względu na aktywność na koncie. Trzeba natomiast uważać na autoryzacyjne kody SMS. Nie wszystkie są darmowe, a wraz ze wzrostem ilości operacji na rachunku suma płat za kody SMS również może okazać się spora.

Zobacz jak powstał nasz ranking
Ukryj

 

 

Miejsce Bank i konto Utrzymanie konta/warunki Utrzymanie karty/warunki Koszt przelewów Wypłaty z bankomatów Czy premia? Link
Santander Bank Polska
Konto  Godne Polecenia
25 zł / lub 0 zł za wykonanie 1 przelewu ZUS na kwotę min. 200 zł 7 zł / lub 0 zł za wykonanie transakcji kartą o wartości min. 400 zł w miesiącu 0 zł do ZUS/US i za pierwszych 15 internetowych, za każde kolejne 1 zł 0 zł za wypłaty z bankomatów własnych i 3,5% prowizji z obcych (nie mniej niż 5 zł) brak
Złóż wniosek!
Alior Bank
iKonto Biznes
0 zł 8 zł / lub 0 zł za wykonanie 4 transakcji bezgotówkowych w miesiącu na dowolną kwotę 0 zł za zwykłe internetowe i 0 zł za 5 natychmiastowych w miesiącu. Każdy kolejny 10 zł 0 zł za wypłaty z bankomatów własnych i do 5 wypłat miesięcznie w innych. Każde kolejne 2 zł 250 zł premii + 1500 zwrotu
Złóż wniosek!
Bank Pekao
Konto Przekorzystne Biznes
9 zł / lub 0 zł jeśli w miesiącu zapewni się wpływ min. 2 000 zł lub 1 przelew ZUS/US lub 1 transakcję terminalem lub 1 wymianę walut lub 1 płatność leasing 7 zł / lub 0 zł za wykonanie transakcji bezgotówkowych w miesiącu na kwotę min. 300 zł 0 zł do ZUS/US i za pierwszych 15 internetowych i 1,5 zł za każde kolejne 0 zł za wypłaty z bankomatów własnych i do 2 wypłat miesięcznie w innych. Każde kolejne to 2% prowizji – min. 5 zł do 1000  premii
Złóż wniosek!

 

Jeśli szukasz rachunku firmowego dla swojej działalności, to sprawdź przygotowany przez nas ranking kont firmowych – styczeń 2021, w którym zwróciliśmy szczególną uwagę na takie elementy jak:

  1. koszt utrzymania konta oraz warunki, jakie należy spełnić dla darmowego korzystania;
  2. koszt utrzymania karty wydanej wraz z kontem oraz warunki, jakie należy spełnić, aby korzystanie z niej było darmowe;
  3. koszty przelewów internetowych zwykłych oraz ekspresowych;
  4. koszty wypłat z bankomatów;
  5. czy wybraną ofertę konta można połączyć z jakąś atrakcyjną promocją.

 

 

Bank i konto Utrzymanie konta/warunki Utrzymanie karty/warunki Koszt przelewu Wypłaty z bankomatów Czy premia? Link
Nest Bank
BIZnest konto
0 zł 0 zł 0 zł za internetowe przelewy krajowe Elixir, w tym do ZUS i US; 5 zł za natychmiastowe 0 zł za wszystkie wypłaty w PLN w kraju i za granicą do 400 premii + terminal za 0 przez rok
Złóż wniosek!

Idea Bank SA
Konto FIRMA+
0 zł przez 24 miesiące / później 10 zł miesięcznie lub 0 zł za wykonanie przelewu do ZUS i posiadanie aktywnej karty debetowej 8 zł / lub 0 zł za transakcje kartą min. 400 zł lub wpłatę min. 1000 zł w miesiącu. 0 zł za internetowe przelewy krajowe Elixir, w tym do ZUS i US; 5 zł za natychmiastowe  0 zł za wypłaty w bankomatach własnych i 2% prowizji z innych krajowych, nie mniej niż 10 zł 300 zł zwrotu za ZUS
Złóż wniosek!

Volkswagen Bank Polska
Plus Konto Biznes
0 zł 0 zł 0 zł do ZUS i US i za 250 pierwszych internetowych przelewów / 0,30 zł za każdy następny. Brak przelewów natychmiastowych 1,5 zł w kraju jeśli kwota niższa nić 200 zł i 0 zł jeśli wyższa niż 200 zł brak
Złóż wniosek!

mBank
mBiznes Konto Standard
0 zł przez 24 miesiące i później 9 zł / lub 0 zł za wykonanie min. 1 przelewu ZUS w miesiącu 24 miesiące 0 zł / później stała opłata 5 zł 0 zł do ZUS / US i przez 24 miesiące internetowe, później 1,5 zł 0 zł za wypłaty z bankomatów własnych jeśli kwota to min. 100 zł, jeśli mniej to prowizja wyniesie 1,30 zł. Pozostałe bankomaty 3,5% (min. 5 zł) brak
Złóż wniosek!

Bank Millennium
Konto Mój Biznes
15 zł / lub 0 zł za wykonanie min. 1 przelewu ZUS/US w miesiącu lub zapewnienie min. 1000 zł wpływów na konto 7 zł / lub 0 zł za wykonanie transakcji o wartości min. 300 zł w miesiącu 0 zł do ZUS / US

Pierwsze 20 zwykłych przelewów internetowych za 0 zł, następne to koszt 1 zł

0 zł za operacje w bankomatach własnych. 1 zł prowizji w bankomatach Santander i Planet Cash. W pozostałych 3% (min. 5 zł) 500 zł premii
Złóż wniosek!

Ranking kont firmowych

ranking kont firmowych

Czy istnieje zupełnie darmowe konto dla firm?

Niemal każdy bank posiada w swojej ofercie przynajmniej jeden rachunek przeznaczony wyłącznie dla firm. W bogatej ofercie niewiele jednak jest kont, które były darmowe bezwarunkowo. Większość propozycji, jak w przypadku kont osobistych przewiduje konieczność wykazania pewnej aktywności, aby prowadzenie konta wraz kartą było darmowe, albo po prostu tańsze od przewidzianych opłat.

Konto firmowo podobnie jak osobiste możemy założyć w oddziale banku, za pomocą konsultanta lub składając wniosek internetowo. Może to zrobić osoba upoważniona do zawierania umów w firmie: założyciel, prezes lub członek zarządu. Umowę zawiera się na czas nieokreślony z zachowaniem, najczęściej, miesięcznego okresu wypowiedzenia.

Koszty podstawowych usług

Prowadząc firmę zdecydowanie częściej będziemy zmuszeni wykonywać różnego rodzaju operacje finansowe. Podczas, gdy użytkownik konta osobistego najczęściej wykonuje transakcje tytułem opłat za podstawowej rachunki, firma w zależności od charakteru prowadzonej działalności, takich transakcji może już wykonywać wiele. Przelewy do ZUS oraz US standardowo są darmowe, jednak za pozostałe transakcje internetowe możemy już zapłacić. Wysokości tych opłat i ilość darmowych przelewów zależna jest od danej oferty banku. Bądźmy jednak przygotowani, że odpłatne mogą się okazać takie usługi jak:

  • prowadzenie samego rachunku firmowego;
  • przelewy internetowe (zwykłe i natychmiastowe);
  • utrzymanie karty bankomatowej;
  • wypłaty środków z bankomatów innych banków oraz bankomatów zagranicznych;
  • usługi w kasie banku.

Czy konto firmowe jest konieczne?

Z formalnego punktu widzenia, posiadanie konta firmowego nie zawsze jest koniecznie przy prowadzeniu firmy. Prowadząc jednoosobową działalność gospodarczą teoretycznie można posługiwać się podstawowym rachunkiem dla osób fizycznych.

Problem pojawia się w przypadku, gdy stroną transakcji jest inna firma, lub jednorazowa wpłata na nasz rachunek przekroczy wartość 15 000 zł. Wówczas posiadanie konta będzie niezbędne. Dodatkowo posiadanie go ułatwi nam regulowanie opłat za podatek VAT oraz opłaty ZUS, ponieważ jeśli zatrudniamy więcej niż 10 osób to nie będziemy w stanie tego zrobić w kasie urzędu. Ta opcja zarezerwowana jest jedynie dla tzw. mikroprzedsiębiorców.

Darmowy terminal

Dodatkowym atrybutem danej oferty jest możliwość korzystania z coraz to nowszych rozwiązań technologicznych oraz połączenie oferty prowadzenia konta wraz z atrakcyjnymi warunkami dzierżawy terminala płatniczego. Taką możliwość przewiduje np. Nest Bank z terminalem za 0 zł przez 12 miesięcy, czy Pekao, który nie pobierze opłaty za terminal przez nawet 18 miesięcy.

Na co zwrócić uwagę wybierając konto dla firmy?

Oceniając daną ofertę skupimy się na kosztach samego prowadzenia rachunku firmowego, utrzymania karty debetowej, przelewów internetowych oraz warunkach korzystania z bankomatów. Nie sposób zwrócić uwagę na ewentualne promocje towarzyszące wybranym ofertom. Sprawdź najnowsze promocje kont firmowych z bonusami pieniężnymi i wysokimi premiami w formie zwrotów.