Karta kredytowa Visa Bonus od Santander Banku Polska – warunki i opinie
Poznaj korzyści karty kredytowej Visa Bonus od Santander Banku Polska – produktu, który łączy wygodę codziennych płatności z atrakcyjnymi bonusami i elastycznością finansową. Sprawdź szczegóły i złóż wniosek online już dziś!
Karta kredytowa Visa Bonus od Santander Banku Polska to produkt stworzony z myślą o osobach, które cenią sobie wygodę płatności, elastyczność finansową oraz dodatkowe korzyści. Dzięki połączeniu funkcjonalności z atrakcyjnymi programami lojalnościowymi karta ta nie tylko ułatwia codzienne zakupy, ale także pozwala na oszczędności i korzystanie z promocji u wybranych partnerów.
W poniższym artykule przybliżymy wszystkie kluczowe informacje o tej karcie, w tym warunki jej uzyskania, główne funkcje oraz możliwości, jakie daje użytkownikom. Dowiedz się, dlaczego warto rozważyć wybór Visa Bonus!
Karta kredytowa Visa Bonus od Santander Banku Polska – wady i zalety
🟢Bonus za korzystanie z karty o wartości 1% wydatków (max. 15 zł miesięcznie).
🟢54-dniowy okres bezodsetkowy.
🟢Brak opłaty miesięcznej za kartę – warunkowo.
🟢Zabezpieczenie 3D-Secure.
🟢Oferta kredytu bez zaświadczeń o dochodach dla nowych i obecnych Klientów Banku.
🟢Usługa Ratio – możliwość rozłożenia spłaty limitu na karcie na raty.
🟢Usługa Chargeback obniżająca ryzyko transakcyjne.
🟢Możliwość dokonania płatności elektronicznych.
🟢Bezpłatne powiadomienia o aktywnościach na rachunku karty.
🟢Możliwość uczestnictwa w Visa Benefit Program.
🔴Jeśli nie będziesz korzystał z karty, to będziesz zobowiązany do zapłacenia opłaty za jej obsługę – 9 złotych miesięcznie.
🔴Płatne wypłaty gotówki w kraju i za granicą.
🔴Płatne przelewy z rachunku karty kredytowej.
Karta kredytowa Visa Bonus od Santander Banku Polska – opinia eksperta
Karta kredytowa Visa Bonus od Santander Banku Polska to funkcjonalny i korzystny produkt, który łączy codzienną wygodę z dodatkowymi korzyściami. Program sprzedaży premiowej oferuje 1% zwrotu od transakcji powyżej 300 zł miesięcznie (do 15 zł), co czyni ją atrakcyjną dla regularnych użytkowników. Opcja Spłaty Ratalnej „RATIO” i okres bezodsetkowy do 54 dni zapewniają elastyczność w zarządzaniu finansami, a dodatkowe zniżki w ramach Visa Benefit Program to miły bonus.
Justyna Redzik – redaktor zgranijpremie.pl
Najważniejsze informacje o Karcie kredytowej Visa Bonus od Santander Banku Polska
Poniżej prezentujemy najważniejsze informacje o Karcie kredytowej Visa Bonus od Santander Banku Polska. Zdecydowanie powinieneś je znać, zanim złożysz wniosek o ten produkt.
| Rodzaj karty | Visa |
| Limity kredytowe | Limit minimalny to 1 000 złotych.Limit maksymalny to 100 tysięcy złotych, ale zaproponowana Ci kwota maksymalna będzie uzależniona od posiadanej przez Ciebie zdolności kredytowej. |
| Rodzaj Klienta | obecny i nowy |
| Długość okresu bezodsetkowego | do 54 dni |
| Na czym polega usługa RATIO? | Spłata Ratalna „RATIO” od Santander Banku Polska pozwala na rozłożenie na raty części zadłużenia z karty kredytowej, z możliwością wyboru od 3 do 72 stałych rat, oprocentowanych według ustalonej stopy procentowej. Usługę można uruchomić przez aplikację mobilną, serwis internetowy lub kontakt z infolinią, a każda spłacona rata zwiększa dostępny limit kredytowy. |
| Wysokość bonusu | Dokonuj zakupów kartą kredytową Visa Bonus na co najmniej 300 zł miesięcznie, a za kwoty powyżej tego progu otrzymasz 1% zwrotu, maksymalnie do 15 zł miesięcznie. |
| Rodzaj płatności | tradycyjnie kartątelefonem (Apple Pay, Google Pay)zegarkiem (Garmin Pay, SwatchPay!, Xiaomi Pay, Fitbit Pay) |
| Dodatkowe atuty | Usługa Chargeback.Bezpłatne powiadomienia o wszystkich aktywnościach na rachunku karty.Możliwość uczestnictwa w Visa Benefit Program. |
Kto może złożyć wniosek o Kartę kredytową Visa Bonus?
Aby ubiegać się o Kartę kredytową Visa Bonus od Santander Banku Polska, musisz spełniać kilka podstawowych warunków. Przede wszystkim musisz być osobą pełnoletnią z pełną zdolnością do czynności prawnych. To oznacza, że tylko osoby, które ukończyły 18 lat, mogą złożyć wniosek o kartę. Dodatkowo wymagane jest zamieszkiwanie i uzyskiwanie dochodów na terenie Polski.
Bank zwraca także uwagę na Twoją sytuację finansową. Oczekuje, że posiadasz stałe, udokumentowane źródło dochodów oraz zdolność kredytową, czyli możliwość terminowej spłaty zaciągniętego kredytu wraz z odsetkami.
Warto też pamiętać, że mogą obowiązywać dodatkowe wymogi wynikające z przepisów prawa, takich jak: Kodeks cywilny czy ustawa o kredycie konsumenckim. Jeśli jesteś w związku małżeńskim, bank może poprosić Cię o zgodę współmałżonka na zaciągnięcie kredytu, a w przypadku rozdzielności majątkowej – o dostarczenie dokumentu potwierdzającego ten ustrój.
Ostateczna decyzja o przyznaniu karty zależy od oceny Twojego wniosku przez bank. Po pozytywnym rozpatrzeniu karta zostanie wydana i dostarczona zgodnie z umową.
Promocje Santander Banku Polska
Aktualne promocje Santander Banku Polska (więcej)
![1300 zł w puli! Promocja Konta Santander z dodatkowym bonusem (100 zł za samo otwarcie konta) [OSTATNIA SZANSA]](https://zgarnijpremie.pl/wp-content/uploads/2024/11/Ostatnia-szansa-na-1300-zl-za-Konto-Santander-440x255.png)
Jak działa karta kredytowa?
Karta kredytowa to wygodny sposób na realizację płatności, dający Ci dostęp do dodatkowych środków w ramach przyznanego limitu kredytowego. Limit ten jest ustalany indywidualnie, na podstawie Twojej zdolności kredytowej i potrzeb finansowych.
Płatności kartą
Dzięki karcie kredytowej możesz płacić za zakupy zarówno w sklepach stacjonarnych, jak i internetowych, w kraju i za granicą. Korzystanie z niej jest proste – działa podobnie jak tradycyjna karta płatnicza. Każda transakcja zmniejsza dostępny limit kredytowy, ale środki możesz przeznaczyć na dowolny cel.
Spłata zadłużenia
Co miesiąc powinieneś spłacić przynajmniej minimalną wymaganą kwotę, której wysokość zależy od wykorzystanego limitu oraz oprocentowania. Jeśli jednak uregulujesz całe zadłużenie w okresie bezodsetkowym, nie zapłacisz odsetek – to sposób na korzystanie z kredytu bez dodatkowych kosztów. Po spłacie zadłużenia limit kredytowy odnawia się automatycznie, dając Ci możliwość ponownego korzystania z karty.
Okres bezodsetkowy, czyli jak korzystać z karty i nie płacić odsetek za wykorzystany limit kredytowy?
Czy wiesz, że możesz korzystać z karty kredytowej Visa Bonus i nie płacić odsetek za pożyczone środki? Wystarczy, że zrozumiesz, jak działa okres bezodsetkowy i będziesz spłacać zadłużenie w wyznaczonym czasie. W przypadku tej karty maksymalny okres bezodsetkowy wynosi nawet 54 dni, co oznacza, że masz prawie dwa miesiące na spłatę środków bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
Jak działa okres bezodsetkowy?
- Okres rozliczeniowy – każdy miesiąc zaczyna się od cyklu rozliczeniowego, w którym rejestrowane są wszystkie Twoje transakcje. Na zakończenie tego okresu otrzymujesz wyciąg z zestawieniem swoich wydatków.
- Czas na spłatę – od momentu otrzymania wyciągu masz dodatkowe 24 dni, aby spłacić całe zadłużenie i uniknąć naliczania odsetek. Jeśli spłacisz wszystko w tym czasie, nie poniesiesz żadnych kosztów za korzystanie z karty.
- Opcje spłaty – możesz spłacić całe zadłużenie, jego część lub tylko minimalną wymaganą kwotę (co najmniej 3% zadłużenia, ale nie mniej niż 50 zł). Niespłacona część będzie obciążona odsetkami, dlatego dla oszczędności najlepiej uregulować pełną kwotę w okresie bezodsetkowym.
Jak maksymalnie wykorzystać okres bezodsetkowy?
Planowanie wydatków i spłat pozwala na regularne korzystanie z tej darmowej pożyczki. Po spłacie zadłużenia Twój limit odnawia się automatycznie, dzięki czemu możesz znów korzystać ze środków bez odsetek.
O co chodzi ze sprzedażą premiową?
Sprzedaż premiowa związana z Kartą kredytową Visa Bonus od Santander Banku Polska to program, w którym możesz otrzymać dodatkowe pieniądze za korzystanie z karty. Bank nagradza Cię za realizację transakcji bezgotówkowych, które spełniają określone warunki.
Jak to działa?
Aby otrzymać nagrodę, w danym miesiącu kalendarzowym musisz wykonać transakcje bezgotówkowe na łączną kwotę co najmniej 300 zł – to tzw. próg minimalny. Nagroda wynosi 1% wartości transakcji przekraczających ten próg, ale nie więcej niż 15 zł miesięcznie. Przykładowo, jeśli wykonasz transakcje za 500 zł, dostaniesz 2 zł premii, a jeśli za 2000 zł – maksymalne 15 zł.
Źródło: Tabela jest elementem Załącznika nr 3 Regulaminu kart kredytowych dla klientów indywidualnych sporządzonego przez Santander Bank Polska.
Co warto wiedzieć?
Nagrody są naliczane na podstawie kodów kategorii MCC przypisanych do transakcji przez punkty akceptujące płatności. Nie wszystkie transakcje się kwalifikują – wyłączone są np. przelewy z rachunku karty, płatności w kasynach, zakłady bukmacherskie, doładowania cyfrowych portfeli czy płatności w instytucjach finansowych.
Nagrodę otrzymasz każdego 10. dnia miesiąca (lub w najbliższym dniu roboczym, jeśli 10. dzień wypada w weekend lub święto), a środki zostaną przelane na rachunek Twojej karty. W przypadku zmian przepisów podatkowych bank może być zobowiązany do odprowadzenia podatku od nagrody.
Na czym polega Spłata Ratalna “RATIO”?
Spłata Ratalna „RATIO” to usługa oferowana przez Santander Bank Polska, która umożliwia rozłożenie na raty części zadłużenia powstałego na Twojej karcie kredytowej Visa Bonus. Dzięki temu możesz spłacać swoje zobowiązania w sposób bardziej elastyczny, dostosowany do Twojego budżetu.
Jak działa „RATIO”?
Usługa pozwala na podzielenie na raty kwoty, którą wykorzystałeś w ramach limitu kredytowego karty, niezależnie od tego, czy pochodzi ona z transakcji gotówkowych, bezgotówkowych czy przelewów. Minimalna kwota, którą możesz rozłożyć na raty, wynosi 200 zł, chociaż bank może oferować niższe progi w ramach promocji. Raty są stałe, a oprocentowanie naliczane według ustalonej stopy procentowej. Co istotne, ostatnia rata może być nieco inna od pozostałych, jako tzw. rata wyrównawcza.
Warunki skorzystania z usługi
Aby skorzystać z „RATIO”, musisz posiadać aktywną kartę główną oraz nie mieć zaległości w spłacie zobowiązań. Ważne jest również, aby transakcje, które chcesz objąć usługą, były zaksięgowane na Twoim rachunku karty nie później niż 60 dni przed uruchomieniem usługi. Możesz samodzielnie zdecydować, na ile rat rozłożysz spłatę – od 3 do 72 miesięcy.
Jak uruchomić „RATIO”?
Aktywacja usługi jest prosta i wygodna. Możesz to zrobić poprzez:
- rozmowę telefoniczną z infolinią,
- kontakt z doradcą online,
- aplikację mobilną Santander mobile lub serwis Santander internet.
Po uruchomieniu otrzymasz harmonogram spłat, który szczegółowo pokaże wysokość poszczególnych rat oraz terminy ich spłaty. Co ważne, każda spłacona rata zwiększa Twój dostępny limit kredytowy.
Elastyczność spłaty
Jeśli zdecydujesz się na wcześniejszą spłatę części lub całości zadłużenia, masz do tego pełne prawo. Bank dostosuje harmonogram spłat, skracając okres kredytowania lub zmniejszając raty. Dodatkowo, jeśli zmienisz zdanie, możesz odstąpić od usługi w ciągu 14 dni od jej uruchomienia.
Dzięki „RATIO” możesz lepiej zarządzać swoimi finansami i dostosować spłatę do swoich potrzeb, co sprawia, że korzystanie z karty kredytowej jest bardziej komfortowe i przewidywalne.
Na czym polega usługa Chargeback?
Usługa Chargeback, oferowana dla posiadaczy karty kredytowej Visa Bonus, to mechanizm ochrony płatności, który pozwala Ci odzyskać pieniądze w sytuacjach, gdy coś pójdzie nie tak z transakcją. Możesz z niej skorzystać, gdy sprzedawca nie dostarczył towaru lub usługi, nie wywiązał się z umowy, albo gdy otrzymany produkt jest niezgodny z opisem.
Jak działa Chargeback?
W przypadku problematycznej transakcji wystarczy, że zgłosisz reklamację do banku, przedstawiając dowody związane z płatnością i opis sytuacji. Bank podejmuje działania w Twoim imieniu, próbując odzyskać środki od sprzedawcy poprzez organizację płatniczą Visa. To szczególnie przydatne przy zakupach online, gdzie ryzyko problematycznych transakcji jest większe.
Dzięki Chargeback możesz czuć się bezpieczniej, ponieważ masz dodatkowe wsparcie w sytuacjach, gdy sprzedawca okazuje się nieuczciwy lub towar nie spełnia Twoich oczekiwań.
Czym jest Visa Benefit Program?
Visa Benefit Program to program lojalnościowy dla posiadaczy kart Visa, oferujący atrakcyjne zniżki i oferty u wybranych partnerów w kategoriach takich jak zakupy, podróże czy lifestyle. Aby skorzystać z tych korzyści, zarejestruj swoją kartę na stronie visa.pl. Po rejestracji uzyskasz dostęp do aktualnych promocji i benefitów dostosowanych do Twoich potrzeb.
W jaki sposób można złożyć wniosek o Kartę kredytową Visa Bonus?
Bank Santander daje możliwość zawnioskowania o kartę kredytową przez Internet, w aplikacji mobilnej oraz tradycyjnie w oddziale.
OTWÓRZ KONTO PRZEZ INTERNET – santander.pl
Złożenie wniosku o kartę kredytową Visa Bonus od Santander Banku Polska przez internet jest proste i zajmuje tylko kilka minut. Oto jak to zrobić krok po kroku:
- Wejdź na stronę wniosku
Znajdź formularz wniosku o kartę kredytową na stronie Santander Banku Polska i kliknij przycisk „Wypełnij wniosek”. - Przygotuj dowód osobisty
Będziesz potrzebować swojego dowodu osobistego, aby uzupełnić niezbędne dane. - Wypełnij wniosek
Uzupełnij swoje dane osobowe i kontaktowe zgodnie z formularzem. Upewnij się, że wszystko jest wpisane poprawnie. - Zapoznaj się z warunkami
Przeczytaj dokładnie warunki umowy i regulamin karty kredytowej. Jeśli wszystko się zgadza, złóż wniosek o wybraną kartę. - Zaakceptuj umowę online
Po weryfikacji Twoich danych, zaakceptuj umowę online. - Oczekuj na kartę
Karta zostanie wysłana pocztą na podany adres. Po jej otrzymaniu możesz łatwo ją aktywować w aplikacji Santander mobile lub serwisie Santander internet.
ZAŁÓŻ KONTO W APLIKACJI MOBILNEJ lub przez SANTANDER INTERNET
Złożenie wniosku o kartę kredytową Visa Bonus w aplikacji Santander mobile lub serwisie Santander internet to szybki i wygodny sposób na uzyskanie dodatkowego wsparcia finansowego. Wystarczy, że wykonasz kilka prostych kroków:
- Zaloguj się do bankowości mobilnej lub internetowej
Otwórz aplikację Santander mobile lub zaloguj się na swoje konto w Santander internet. - Sprawdź ofertę
W zakładce „Oferta” zobaczysz, czy przygotowaliśmy dla Ciebie indywidualną propozycję karty kredytowej. - Złóż wniosek
Wybierz interesującą Cię kartę, zapoznaj się z warunkami i złóż wniosek bezpośrednio w aplikacji lub serwisie internetowym. - Poczekaj na decyzję i kartę
Po pozytywnym rozpatrzeniu wniosku, karta zostanie wysłana pocztą na Twój adres. Po jej otrzymaniu możesz ją szybko aktywować w Santander mobile lub Santander internet.
ZAŁÓŻ KONTO W ODDZIALE BANKU
Osobom, które cenią sobie osobisty kontakt z doradcą, Bank daje możliwość złożenia wniosku o kartę kredytową w oddziale Banku. Pełną listę placówek znajdziesz na stronie internetowej Banku.
Promocje bankowe w Santander Banku Polska
Jeśli zainteresowała Cię oferta Karty kredytowej Visa Bonus, to z pewnością nie przejdziesz obojętnie również obok innych produktów oferowanych przez ten Bank. Wśród tych, które szczególnie polecamy Twojej uwadze, znajdują się:
LISTA Z PRODUKTAMI
Karta kredytowa Visa Bonus od Santander Banku Polska – najważniejsze opłaty
| Miesięczna opłata za obsługę karty głównej | 9 złotychlub0 złotych(Jeśli wykonasz i nie odwołasz w poprzednim miesięcznym cyklu rozliczeniowym transakcji na kwotę minimum 300 zł. Do warunku zwolnienia z opłaty wliczane są transakcje bezgotówkowe: z wyłączeniem przelewu z rachunku karty kredytowej i transakcji w punktach oznaczonych jako: kasyna, kasyna internetowe, gry losowe, zakłady bukmacherskie, loterie i totalizator.) |
| Opłata za przewalutowanie transakcji zagranicznej dokonanej w walucie innej niż PLN | 2,8% |
| Opłata za przelew z rachunku karty kredytowej w Santander internet/mobile | 4%, min. 10 zł |
| Opłata za wypłatę gotówki w kraju i za granicą | 4%, min. 10 zł |
| Opłata za uruchomienie usługi Ratio | 0 zł |
| Opłata za Fast Cash | 4%, min. 10 zł |
Santander Bank Polska – informacje podstawowe
Santander Bank Polska, wcześniej znany jako Bank Zachodni WBK, to jeden z największych banków w Polsce. Historia instytucji zaczęła się w 1988 roku, kiedy powstał jako Bank Zachodni. Obecnie, pod względem wartości aktywów, zajmuje trzecie miejsce na polskim rynku bankowym i od 2011 roku jest częścią hiszpańskiej grupy Santander.
Na koniec 2023 roku bank posiadał 665 oddziałów oraz ponad tysiąc bankomatów, obsługując około 5 milionów klientów. Rozbudowana sieć bankomatów i wpłatomatów zapewnia wygodny dostęp do usług finansowych. Bank Zachodni WBK powstał w 2001 roku w wyniku fuzji Banku Zachodniego S.A. z Wielkopolskim Bankiem Kredytowym S.A., a w 2013 roku połączył się z Kredyt Bankiem, co jeszcze bardziej umocniło jego pozycję na rynku. W 2018 roku bank zmienił nazwę na Santander Bank Polska.
Santander Bank Polska oferuje szeroką gamę produktów finansowych, w tym konta osobiste, karty płatnicze, konta oszczędnościowe, lokaty, fundusze inwestycyjne, kredyty konsumenckie i hipoteczne, a także usługi leasingowe i faktoringowe. Bank jest wysoko oceniany za swoją kompleksową ofertę, dostosowaną do różnorodnych potrzeb klientów, co sprawia, że cieszy się ich zaufaniem i satysfakcją.
| Adres: | Santander Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie, przy al. Jana Pawła II 17, 00-854 Warszawa |
| Kontakt: | 1 9999 w Polsce+48 61 81 1 9999 z zagranicylub przez aplikację mobilną |
| SWIFT: | WBKPPLPP |
| IBAN: | PL |
| KRS: | 0000008723 |
| NIP: | 896-000-56-73 |
| REGON: | 930041341 |
| Kapitał zakładowy: | 1 021 893 140,00 złotych (wpłacony w całości) |
| *Wszelkie informacje podawane w tekście są aktualne na dzień jego publikacji/aktualizacji. |
Nie przegap
7,1% przez 4 miesiące +300 zł darmowe CitiKonto w promocji
![650 zł za Konto Millennium 360º w promocji Banku Millennium [OSTATNIA SZANSA!]](https://zgarnijpremie.pl/wp-content/uploads/2024/11/Ostatnia-szansa-na-650-zl-za-Konto-Millennium-360-440x255.png)
Czytaj więcej
- 9 zł lub 0 zł za wydanie kartą min. 300 zł miesięcznie;
- 0 zł przez 12 miesięcy w promocji (rejestracja w promocji + zgody marketingowe)
0-9 zł
54 dni
18,5%
Bank od wykorzystanej kwoty limitu w rachunku karty kredytowej Visa Bonus 5 500 zł pobiera odsetki według zmiennej stopy procentowej, równej stopie odsetek maksymalnych wskazanych w art. 359 § 2¹ kodeksu cywilnego, tj. 18,50% w stosunku rocznym. Rzeczywista roczna stopa oprocentowania (RRSO) wynosi 22,98% całkowita kwota kredytu (bez kredytowych kosztów) 5 500 zł, całkowita kwota do zapłaty 7 325,57 zł, oprocentowanie zmienne 18,50% w skali roku, całkowity koszt kredytu 1 825,57 zł (w tym: odsetki 1 609,57 zł, opłata miesięczna 216 zł). Dla wyliczeń RRSO przyjęto łącznie następujące założenia: limit kredytowy zostaje w pełni wykorzystany przez dokonanie jednej transakcji bezgotówkowej w dniu zawarcia umowy, data księgowania transakcji na rachunku karty jest zgodna z datą pierwszego zestawienia operacji, a powstałe zadłużenie zostaje spłacone w ciągu 24 miesięcy; miesięczna spłata zadłużenia wynosi 3% kwoty limitu kredytowego (z wyłączeniem ostatniej spłaty, która jest równa pozostałemu do spłaty saldu zadłużenia) i następuje zawsze w dniach wskazanych na zestawieniach operacji jako termin płatności. Kalkulacje zostały dokonane na dzień 1.07.2024 r. na reprezentatywnym przykładzie.
22,98%
- Do 180 zł premii w formie zwrotu po max. 15 zł przez 12 miesięcy. Zwrot naliczany jest po 1% od nadwyżki ponad 300 zł wydanych w ciągu miesiąca.
do 180 zł
